Glosario de seguros y promotoría en México

Definiciones claras de los términos que usa a diario un agente de seguros en México: promotoría, carátula, recibo, vigencia, endoso, ramo, persistencia, conservación, prima y suma asegurada.

Actualizado el 20 de agosto de 2026

Los términos que un agente de seguros mexicano usa todos los días, explicados sin rodeos. Cada entrada dice qué significa el término, cómo se usa en la práctica y con qué se confunde habitualmente.

• Promotoría

  Estructura que agrupa y desarrolla a un conjunto de agentes de seguros bajo un contrato con una aseguradora, con responsabilidad sobre su reclutamiento, capacitación y producción.

• Carátula de póliza

  Primera hoja de una póliza de seguro donde se concentran los datos esenciales del contrato: asegurado, vigencia, coberturas, sumas aseguradas, prima y forma de pago.

• Recibo

  Documento que ampara el pago de una fracción de la prima de una póliza y que fija el periodo cubierto por ese pago.

• Vigencia

  Periodo durante el cual una póliza de seguro está en vigor y las coberturas contratadas surten efecto, delimitado por una fecha de inicio y una de fin.

• Endoso

  Documento que modifica formalmente las condiciones de una póliza ya emitida, como cambios de datos, coberturas, sumas aseguradas o vigencia.

• Ramo

  Clasificación del tipo de seguro según el riesgo que cubre, por ejemplo vida, gastos médicos mayores, automóviles o daños.

• Persistencia

  Indicador que mide qué proporción de las pólizas vendidas sigue vigente y al corriente después de cierto tiempo, normalmente 13 o 25 meses.

• Conservación de cartera

  Trabajo continuo de mantener vigentes las pólizas ya vendidas mediante seguimiento de pagos, renovaciones y relación con el cliente.

• MDRT

  Million Dollar Round Table, asociación internacional de profesionales de seguros y servicios financieros cuya membresía exige alcanzar un nivel anual de producción.

• Prima

  Cantidad que el contratante paga a la aseguradora a cambio de la cobertura del seguro, según la periodicidad establecida en la póliza.

• Deducible

  Parte del monto de un siniestro que corre a cargo del asegurado antes de que la aseguradora pague el resto.

• Suma asegurada

  Cantidad máxima que la aseguradora pagará por una cobertura determinada en caso de siniestro.